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反诈防骗在行动
2021年04月27日 13:26:22  嘉善新闻网

       您到建行大厅经常会听到这些熟悉的话语:“请问你办卡要派什么用场?”“出租、出借、出售、购买账户是违法犯罪行为,你办的卡必须你本人使用。”“请确认你的手机号,我们需要校验。”“你的密码忘记了,这台机器上不能为你提供改密服务,要不等那台机器上人办好业务再办,或者请你去取号等候到柜面办理。”

  现在建行浙江长三角一体化示范区支行每个网点大厅内只留一台自助机可以办理开户、电子银行签约、补换卡、修改手机号码、网银盾领取、密码重置等高风险业务,其他自助机全部关闭高风险业务功能,安排专人专岗审核高风险业务,由其担任反诈防骗宣传员,对办理高风险业务的客户进行宣传及业务审核、授权。若是开户业务,则提醒客户在签署《浙江省银行账户/止付账户涉电信网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》前,先重点阅读协议加黑字体部分,做到精准宣传、精准了解客户。

  某日,一名外地口音的客户到建行嘉善晋阳支行办卡。在办卡前客户不停咨询如何办理网银盾,引起了柜员的警惕。柜员向其介绍手机银行更为便捷,询问客户办理网银盾用途时,客户支吾不语,当告知要根据流水、用途等进行审核时,客户借地址不清要打电话去问为由,快速离开网点再未回。这也许堵截了一起银行卡网银盾的非法买卖。

  某日中午,建行嘉善亭桥南路支行大堂来了一名老年办卡客户。柜员询问办卡用途时,旁边陪同人员抢答,声称就为了打钱,并且要求开通网上转账功能,当发现验证码发送到陪同人员手机上时,柜员立刻制止了客户的继续操作。在与客户的短暂交流中,断定该老年客户是不会使用网上银行的,与陪同人员也非亲属关系,这是一起意图出借银行卡的可疑风险事件,工作人员严肃告知客户银行卡必须本人使用,不可随意出借他人,婉拒该客户开立银行卡的要求,减少了一个可能进行电信网络诈骗的载体。

  某日上午,一位中年阿姨来到建行营业部要求新开一张银行卡并开通网上银行功能。当询问用途时,这位阿姨告知最近加入一个网聊群,开卡成功后可以取得一些报酬,聊天记录中要求留存统一的密码,客户对自己开卡的具体用途及使用人并不清楚。于是,柜员告知客户出租、出售银行卡后会产生的后果,婉拒了其开户申请。

  自“断卡”行动开展以来,建行不断加强对员工的反诈防骗教育,员工防诈骗技能与识别能力得到加强。从锁定办理高风险业务人员作为反诈防骗重点宣传人群,各网点已成功婉拒几十起可疑开户,为反诈防骗作出一份贡献。


来源     作者     编辑 戴顺超
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